Inflación hizo que el 20,5 % de los Adultos de Michigan aumentará uso de tarjetas de crédito

Los datos recientes sugieren que los esfuerzos para controlar la inflación están comenzando a tener efecto. Después de casi un año de aumentos constantes de las tasas de interés por parte de la Reserva Federal, el crecimiento interanual del índice de precios al consumidor se desaceleró al 6,0 % en febrero de 2023. Esta cifra fue la más baja desde septiembre de 2021.
Si bien es posible que la inflación finalmente haya alcanzado su punto máximo, muchos estadounidenses continúan luchando con los altos precios. Los salarios nominales han crecido desde el comienzo de la pandemia de COVID-19 en medio de la Gran Renuncia y la actual estrechez del mercado laboral, pero esta tasa de crecimiento ha seguido la tasa de aumento de precios para la mayoría de los trabajadores. Esto recorta los presupuestos familiares y dificulta que los consumidores mantengan su nivel de vida.
Uno de los factores que ha hecho que la reciente racha de inflación sea especialmente desafiante es el hecho de que las categorías de gasto con los mayores aumentos de precios son las necesidades. La inflación se ha producido en toda la economía, pero en los últimos tres años, los mayores picos se han producido en los rubros de transporte (+23,8%), alimentos y bebidas (+21,5%) y vivienda (+16,4%). Estas categorías son difíciles de reducir para los hogares, y la tasa de inflación de cada una ha superado el aumento de precio promedio del 16 % en todos los artículos.
Ante estas circunstancias, los hogares estadounidenses están sintiendo la presión de la inflación. Más del 90% de los adultos en cada grupo de edad expresan que se sienten estresados por los recientes aumentos de precios. El grupo de edad más estresado son las personas de 18 a 24 años, que se encuentran en una etapa temprana de sus carreras y pueden no tener ahorros, inversiones o crédito al que recurrir. El estrés relacionado con la inflación también es una preocupación generalizada en todos los niveles de ingresos. En cada tramo de ingresos por debajo de $75,000, más del 95% de las personas informan sentirse estresadas por la inflación. Incluso entre las personas con ingresos más altos que ganan más de $ 200,000, más del 80% se siente estresado por los recientes aumentos de precios.
Los consumidores están adoptando una variedad de estrategias para hacer frente a los efectos de la inflación. Lo más común es que los compradores busquen reducir costos: más de dos tercios de los adultos dicen que buscan precios más bajos o descuentos cuando hacen una compra, más de la mitad comen menos fuera de casa y retrasan las compras importantes, y casi la mitad se cambia de marca a productos genericos.
La inflación también ha empujado al 21% de los adultos a usar tarjetas de crédito, préstamos o casas de empeño para ayudar a pagar sus mayores costos. Depender del crédito puede ser una forma rápida de ayudar a llegar a fin de mes a corto plazo, pero hacerlo puede ser un movimiento arriesgado desde el punto de vista financiero. Las personas que mantienen saldos en sus tarjetas de crédito o pagan lentamente los préstamos finalmente pagarán más en intereses, un riesgo exacerbado por el hecho de que las tasas de interés han aumentado drásticamente.
El análisis encontró que el 36,3 % de los adultos en Michigan dependía de las tarjetas de crédito para satisfacer sus necesidades de gasto, y el 20,5 % aumentó el uso de sus tarjetas de crédito debido a los recientes aumentos de precios.