Cómo convertirse en UN profesional de CFP

La planificación financiera puede ayudarlo a alcanzar sus metas en la vida. También es una profesión que ofrece carreras gratificantes y flexibles. Estas carreras brindan muchos beneficios, incluido el equilibrio entre el trabajo y la vida personal, el potencial de crecimiento y la oportunidad de marcar una diferencia en la vida de otras personas.
Los planificadores financieros que obtienen certificaciones profesionales pueden disfrutar de beneficios aún mayores. Convertirse en un profesional CERTIFIED FINANCIAL PLANNERTM, por ejemplo, muestra a los posibles clientes y empleadores que ha cumplido con los requisitos de amplia capacitación y experiencia y que está comprometido con altos estándares éticos y profesionales. Los profesionales de CFP® afirman constantemente que su certificación les da una ventaja competitiva sobre otros asesores, aumenta su credibilidad con los clientes y aumenta sus ingresos y satisfacción profesional.
Si decide convertirse en un profesional de CFP®, debe completar los siguientes cuatro requisitos:
• Educación: debe tener una licenciatura de un colegio o universidad acreditada y completar un programa de planificación financiera que haya sido aprobado por la Junta de CFP. Si tiene un título avanzado o tiene otras designaciones profesionales, es posible que pueda omitir algunos de estos requisitos de cursos.
• Examen: una vez que haya completado el requisito de educación, estará listo para realizar el examen CFP®. Este examen integral evalúa su capacidad para aplicar el conocimiento de planificación financiera a situaciones de la vida real, enfatizando el pensamiento crítico y las habilidades de resolución de problemas sobre el recuerdo o el reconocimiento de hechos. Abarca el proceso de planificación financiera, la gestión de riesgos y seguros, y otros temas importantes.
• Experiencia: también debe completar al menos dos o tres años de experiencia en planificación financiera para calificar para la certificación CFP®. Esta experiencia puede obtenerse a través de un puesto profesional o un aprendizaje, y puede completarse antes o después de aprobar el examen CFP®. Puede obtener experiencia calificada de varias maneras, desde relacionarse directamente con los clientes hasta apoyar el proceso de planificación financiera e impartir cursos relacionados con la planificación financiera.
• Ética: Todos los profesionales de CFP® se comprometen con el Código de Ética y Estándares de Conducta de la Junta de CFP, lo que significa que aceptan cumplir con altos estándares éticos y profesionales para la práctica de la planificación financiera. Es importante destacar que el Código y los Estándares incluyen un compromiso con la Junta de CFP para actuar como fiduciario, es decir, anteponer los mejores intereses de sus clientes, al brindar asesoramiento financiero. También deberá divulgar información sobre sus antecedentes, ya que la Junta de CFP realizará una verificación detallada de antecedentes.
Visite CFP.net para obtener más información sobre estos requisitos y cómo comenzar.